C1111 Banque, Assurance & Immobilier

Mandataire en assurance

Représente une ou plusieurs sociétés d'assurance en tant que commercial(e). Présente et propose des contrats aux clients démarchés. Accompagne et conseille ses clients en leur proposant des solutions adaptées à leurs besoins. Développe et fidélise une clientèle de professionnels ou de particuliers. Exerce en tant qu'indépendant(e). Ne gère pas les contrats d'assurance ni le règlement des sinistres.

Aussi appelé

Mandataire d'intermédiaire(s) en assurance

Comment y accéder

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 en finance, banque, assurance ou immobilier, complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance. Une formation spécifique en assurance ainsi qu'une bonne connaissance du secteur sont néanmoins recommandés. En France, les mandataires en assurance doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et respecter les exigences réglementaires comme l'obtention de la capacité professionnelle requise pour exercer en tant que mandataire en assurance.

Compétences

Savoir-faire

Communication, Multimédia

Adapter sa communication selon les interlocuteurs et les médias utilisés

Data et Nouvelles technologies

Mettre à jour un dossier, une base de donnéesUtiliser des outils CRM pour gérer les interactions clients

Gestion et contrôle

Estimer la valeur d'un bien, d'un produitEvaluer des risques de sinistre

Droit, contentieux et négociation

Appliquer et faire appliquer la législation dans les prestations commerciales d'une ou plusieurs entitésGérer les réclamations ainsi que les litiges commerciauxMener des opérations de souscription en assurancePrésenter les clauses d'un contrat

Relation client

Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assuranceAssurer le suivi des dossiers clientsConseiller dans le cadre d'une relation commerciale

Développement commercial

Développer un réseau d'apporteurs d'affairesMobiliser des techniques de négociation et de vente de produits d'assuranceProspecter de nouveaux clients, de nouveaux marchésPrésenter et valoriser un produit ou un serviceRéaliser une veille de marché, une veille concurrentielleVendre des produits d'assurance ou d'épargne