Conseiller
Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Peut aussi proposer des produits d'assurances.
Aussi appelé
Attaché / Attachée de clientèle de banqueChargé / Chargée de clientèle bancaireChargé / Chargée de clientèle commerciale de banqueChargé / Chargée de clientèle de banqueChargé / Chargée de clientèle entreprises de banqueChargé / Chargée de clientèle particuliers de banqueChargé / Chargée de clientèle professionnelle de banqueChargé / Chargée de clientèle rachat de créditsChargé / Chargée de gestion bancaireChargé / Chargée de relations clientèle bancaireConseiller / Conseillère en crédit immobilierConseiller / Conseillère en produit épargne +4
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.
Compétences
Savoir-faire
Conseil, Transmission
Conseiller une organisation, une structure
Data et Nouvelles technologies
Mettre à jour un dossier, une base de données
Prévention des risques
Gérer les risques de cybersécurité
Pilotage et maîtrise des coûts
Négocier des conditions de financement avec des banques
Gestion et contrôle
Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementContrôler des comptes débiteursMonter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de créditsMonter un dossier de crédit
Droit, contentieux et négociation
Arrêter les termes d'un contratGérer des réclamations et litigesGérer une procédure contentieuse
Relation client
Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmésProposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Développement commercial
Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientesConduire un entretien de venteDévelopper et fidéliser la relation clientDévelopper un portefeuille clients et prospectsDévelopper un réseau d'apporteurs d'affairesElaborer, adapter une proposition commercialeGérer et animer un réseau d'apporteurs d'affairesPrésenter et valoriser un produit ou un service
Stratégie de développement
Participer aux projets de développement d'une société
Organisation
Collecter l'ensemble des justificatifs clientsRespecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnellesRespecter la confidentialité des informations
Savoir-être professionnels
Etre à l'écoute, faire preuve d'empathieFaire preuve de rigueur et de précisionFaire preuve de réactivité
Contexte de travail
Publics spécifiques
Particuliers
Conditions de travail et risques professionnels
Déplacements professionnels
Horaires et durée du travail
Travail le samedi
Formations qui préparent à ce métier
Métiers proches
Secteurs d'activité
Finance, banque et assurance
