Conseiller
Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers. Accueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins Evaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne Identifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels Assure le suivi des opérations bancaires et veille à la qualité du service offert et au respect des procédures de sécurité Peut participer à des actions commerciales pour promouvoir les produits de la banque
Aussi appelé
Agent administratif / Agente administrative des opérations bancairesChargé / Chargée de clientèle bancaireChargé / Chargée de clientèle de banqueChargé / Chargée de clientèle professionnelle de banqueChargé / Chargée de gestion bancaireChargé / Chargée de relations clientèle bancaireConseiller financier / Conseillère financière banque postaleGestionnaire de clientèle bancaire
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 2 à Bac + 5 dans le domaine de l'assurance, banque, finance. Une certification AMF ( Autorité des Marchés Financiers) est obligatoire.
Compétences
Savoir-faire
Data et Nouvelles technologies
Mettre à jour un dossier, une base de données
Prévention des risques
Gérer les risques de cybersécurité
Gestion et contrôle
Analyser et gérer les risques financiersAnalyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementContrôler des comptes débiteursMonter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de créditsMonter et décisionner un dossier de financementMonter un dossier de crédit
Droit, contentieux et négociation
Arrêter les termes d'un contratContrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementairesGérer des réclamations et litigesGérer les réclamations et assurer un suivi de qualitéGérer une procédure contentieuse
Relation client
Conseiller dans le cadre d'une relation commercialeProposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Développement commercial
Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientesAssurer un service après-venteConcevoir et promouvoir une offre commercialeConsulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmésDévelopper et fidéliser la relation clientDévelopper un portefeuille clients et prospectsDévelopper un réseau d'apporteurs d'affairesElaborer, adapter une proposition commercialePrésenter et valoriser un produit ou un serviceRéaliser une veille de marché, une veille concurrentielle
Organisation
Collecter l'ensemble des justificatifs clientsGérer une situation d'urgenceRespecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnellesRespecter la confidentialité des informations
Savoir-être professionnels
Avoir le sens du serviceFaire preuve de sens des responsabilitésOrganiser son travail selon les priorités et les objectifs
Contexte de travail
Publics spécifiques
Clientèle d'affaires Clientèle d'entreprises Particuliers
Statut d'emploi
Salarié secteur privé (CDI, CDD)
Lieux et déplacements
Zone nationale
Conditions de travail et risques professionnels
Déplacements professionnels En contact avec du public
Horaires et durée du travail
Travail en journée Travail le samedi
Types de structures
Entreprises et milieux professionnels
Formations qui préparent à ce métier
Métiers proches
Secteurs d'activité
Finance, banque et assurance