Conseiller
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Aussi appelé
Conseiller / Conseillère en développement de patrimoineConseiller / Conseillère en gestion d'actifsConseiller / Conseillère en gestion de capitauxConseiller / Conseillère en gestion de fortuneConseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financierConseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilierConseiller / Conseillère en investissements financiersConseiller / Conseillère en investissements privésConseiller / Conseillère en patrimoine financierConseiller / Conseillère gestion banque privéeConseiller patrimonial / Conseillère patrimonialeFamily office +4
Comment y accéder
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Compétences
Savoir-faire
Management
Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Conseil, Transmission
Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhensionFormer les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
Communication, Multimédia
Participer à des évènements organisés par le réseau des agencesReprésenter sa structure ou son service lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
Gestion administrative et comptable
Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
Pilotage et maîtrise des coûts
Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
Gestion et contrôle
Analyser la situation civile et économique du clientConcevoir des montages financiers complexesEffectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)Etablir le bilan patrimonial d'un clientGérer un patrimoine, un portefeuille d'actifsGérer un portefeuille boursierIdentifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmissionSuivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
Relation client
Assister techniquement un réseau commercialAssurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
Développement commercial
Développer et fidéliser la relation clientIdentifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifsParticiper aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clientsProposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
Communication
Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
Organisation
Respecter la confidentialité des informationsS'informer sur l'actualité économique, financière et boursièreSolliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexesSuivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
Développement des compétences
Organiser et développer son réseau professionnel
Savoir-être professionnels
Etre force de propositionEtre à l'écoute, faire preuve d'empathieFaire preuve de rigueur et de précision
Contexte de travail
Publics spécifiques
Clientèle d'affaires Clientèle d'entreprises Particuliers
Statut d'emploi
Salarié secteur privé (CDI, CDD) Travailleur indépendant
Conditions de travail et risques professionnels
Déplacements professionnels
Horaires et durée du travail
Travail en horaires décalés Travail en journée
Types de structures
Entreprises et milieux professionnels
Formations qui préparent à ce métier
Métiers proches
Secteurs d'activité
Immobilier