C1208 Banque, Assurance & Immobilier

Courtier

Le courtier en banque facilite les transactions financières, notamment en matière de prêts, crédits et financements entre les clients et les banques. Accompagne les clients dans toutes les étapes du processus de prêt, de la demande initiale jusqu'à la signature Assure le suivi des dossiers clients et la mise à jour des informations financières Négocie avec les établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de prêt Développe et maintient un réseau de partenaires financiers pour diversifier les offres de prêts Conseille les clients sur les différentes options de restructuration de prêts et d'investissement

Aussi appelé

Chargé / Chargée de clientèle de courtageCourtier / Courtière en créditCourtier / Courtière en gestion de patrimoineCourtier / Courtière en prêtCourtier / Courtière en prêts immobiliers

Comment y accéder

Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances. La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.

Compétences

Savoir-faire

Conseil, Transmission

Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier

Data et Nouvelles technologies

Mettre à jour un dossier, une base de données

Gestion administrative et comptable

Accomplir des formalités administratives et réglementaires

Pilotage et maîtrise des coûts

Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le clientConseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)Négocier des conditions de financement avec des banquesRechercher différentes banques susceptibles d'accepter le dossier de financement établi par le courtier

Gestion et contrôle

Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banquesAnalyser et gérer les risques financiersAnalyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementConcevoir des montages financiers complexesMonter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de créditsMonter et décisionner un dossier de financementMonter un dossier de créditRéévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée

Droit, contentieux et négociation

Gérer des réclamations et litigesSuivre un contrat, vérifier le respect des clauses contractuelles

Relation client

Accompagner le client à la validation du dossier par la banqueConseiller le client lors des négociations avec la banqueConseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banquesMettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son clientRecueillir et analyser les besoins client

Développement commercial

Développer et fidéliser la relation clientDévelopper un portefeuille clients et prospects

Stratégie de développement

Concevoir et gérer un projetConstituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clientsRechercher des financements, des investisseurs

Communication

Convaincre, négocierEcouter les besoins des clientsFavoriser l'entente, la collaboration

Organisation

Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilierCollecter l'ensemble des justificatifs clientsRespecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnellesRespecter la confidentialité des informations