C1208 Banque, Assurance & Immobilier

Courtier

Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques. Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients. Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.

Aussi appelé

Chargé / Chargée de clientèle de courtageCourtier / Courtière en créditCourtier / Courtière en gestion de patrimoineCourtier / Courtière en prêtCourtier / Courtière en prêts immobiliers

Comment y accéder

Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

Compétences

Savoir-faire

Conseil, Transmission

Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossierConseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)

Data et Nouvelles technologies

Mettre à jour un dossier, une base de donnéesRéaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité

Qualité

Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client

Pilotage et maîtrise des coûts

Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le clientConseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)Négocier des conditions de financement avec des banquesRechercher différentes banques susceptibles d'accepter le dossier de financement établi par le courtier

Gestion et contrôle

Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banquesAnalyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementMonter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de créditsMonter un dossier de créditRéévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée

Relation client

Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projetsAccompagner le client à la validation du dossier par la banqueConseiller le client lors des négociations avec la banqueEcouter les besoins des clientsFaire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banquesRecueillir et analyser les besoins client

Développement commercial

Développer et fidéliser la relation clientDévelopper un portefeuille clients et prospects

Stratégie de développement

Concevoir et gérer un projetConstituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients

Communication

Convaincre, négocierFavoriser l'entente, la collaboration

Organisation

Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilierCollecter l'ensemble des justificatifs clientsRespecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnellesRespecter la confidentialité des informationsStructurer, synthétiser des informations