Expert conseil en gestion de patrimoine (SOFTEC)

Cette formation vise un niveau 7, équivalent master : on attend donc de toi une certaine maturité professionnelle, une bonne capacité d’analyse et un intérêt réel pour la finance, le droit, la fiscalité et la relation client. Si tu viens d’un parcours en banque, assurance, finance, gestion, droit, immobilier ou commerce, mets clairement en avant les liens avec la gestion de patrimoine.

Pour ta candidature, prépare un projet cohérent : explique pourquoi tu veux conseiller des clients sur leur patrimoine, pas seulement travailler dans la finance. Valorise tes expériences en alternance, stage, vente, relation client, analyse financière ou gestion administrative. Le recruteur cherchera à voir si tu es rigoureux, à l’aise à l’oral et capable de traiter des sujets sensibles comme l’argent, la famille ou la transmission.

Comme la formation est en alternance, commence tôt ta recherche d’entreprise. Cible les banques privées, agences bancaires avec conseillers patrimoniaux, cabinets indépendants, compagnies d’assurance, sociétés de gestion, cabinets d’expertise comptable, études notariales ou structures immobilières haut de gamme autour d’Aix-en-Provence, Marseille, Aubagne, Salon-de-Provence et Vitrolles.

Le titre Expert conseil en gestion de patrimoine proposé par I.F.T.E Aix à Aix-en-Provence te prépare à accompagner des particuliers ou des professionnels dans leurs décisions patrimoniales : placements, fiscalité, retraite, transmission, immobilier, prévoyance ou encore protection de la famille.

Concrètement, tu apprends à mener un rendez-vous client de A à Z : comprendre la situation familiale, professionnelle et financière, identifier les objectifs à court et long terme, évaluer le niveau de risque accepté, puis construire un diagnostic clair. Tu travailles aussi sur les obligations réglementaires du métier, notamment les règles AMF, ACPR, MIF2, DDA, RGPD et lutte contre le blanchiment.

La formation va au-delà de la simple vente de produits financiers. Elle te forme à bâtir une stratégie patrimoniale complète : analyser les actifs et les dettes, comparer des solutions d’investissement, mesurer les impacts fiscaux et juridiques, préparer une succession, anticiper la retraite ou sécuriser un conjoint. Tu apprends aussi à présenter tes recommandations avec pédagogie, en expliquant les risques, les frais, la disponibilité de l’argent et les limites des solutions proposées.

L’alternance est un vrai atout pour ce type de métier, car la relation client, la posture de conseil et la rigueur réglementaire s’apprennent beaucoup sur le terrain. À Aix-en-Provence, tu bénéficies d’un environnement économique intéressant : proximité de Marseille, présence de banques, cabinets de gestion de patrimoine, assurances, études notariales, agences immobilières et cabinets d’expertise comptable dans les Bouches-du-Rhône.

La formation d'Expert Conseil en Gestion de Patrimoine à l'I.F.T.E AIX te prépare à devenir un professionnel capable de gérer efficacement le patrimoine de tes futurs clients. Au fil des modules, tu apprendras à réaliser des audits patrimoniaux, à identifier les besoins spécifiques de tes clients et à concevoir des stratégies adaptées à leur situation.

Dans un premier temps, tu vas te familiariser avec l’entrée en relation, où tu apprendras à poser les bonnes questions pour bien cerner le profil et les objectifs patrimoniaux de chaque client. Tu seras formé à recueillir des informations clés concernant leur situation personnelle et financière, ce qui est essentiel pour établir une analyse pertinente.

Ensuite, tu abordera la rédaction de la lettre de mission, un document crucial qui formalise ton engagement et définit les modalités de ton intervention. Par la suite, tu apprendras à réaliser des diagnostics patrimoniaux en évaluant les actifs et passifs de tes clients, ainsi qu’à suivre leur évolution dans le temps.

Enfin, tu développeras des compétences en communication et en suivi client, indispensables pour maintenir une relation de confiance et assurer un service de qualité. Tu seras également sensibilisé à la réglementation en vigueur et aux enjeux d'une gestion patrimoniale éthique et responsable.

Après cette formation, tu peux viser des postes comme conseiller en gestion de patrimoine, conseiller patrimonial en banque, chargé de clientèle privée, consultant patrimonial, conseiller en investissements financiers, conseiller en assurance-vie, ou évoluer vers une activité indépendante après avoir acquis de l’expérience et les habilitations nécessaires.

Les secteurs qui recrutent sont variés : banques de réseau, banque privée, compagnies d’assurance, cabinets de gestion de patrimoine, sociétés de gestion, family offices, cabinets d’expertise comptable, études notariales ou cabinets d’avocats qui développent une offre patrimoniale. Le métier implique souvent de travailler avec d’autres experts : notaires, avocats fiscalistes, agents immobiliers, experts-comptables ou courtiers.

Dans la région Provence-Alpes-Côte d’Azur, le marché peut être porteur grâce à une clientèle de particuliers, entrepreneurs, professions libérales et retraités disposant de problématiques patrimoniales concrètes : immobilier, transmission, fiscalité, cession d’entreprise, préparation de la retraite. Les revenus varient fortement selon le statut, l’expérience, le portefeuille client et la part variable : en banque ou cabinet, la rémunération peut progresser avec les objectifs commerciaux ; en indépendant, elle dépend surtout de ta capacité à développer et fidéliser ta clientèle.