C1206 Banque, Assurance & Immobilier

Conseiller

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Aussi appelé

Attaché / Attachée de clientèle de banqueChargé / Chargée de clientèle bancaireChargé / Chargée de clientèle commerciale de banqueChargé / Chargée de clientèle de banqueChargé / Chargée de clientèle entreprises de banqueChargé / Chargée de clientèle particuliers de banqueChargé / Chargée de clientèle professionnelle de banqueChargé / Chargée de clientèle rachat de créditsChargé / Chargée de gestion bancaireChargé / Chargée de relations clientèle bancaireConseiller / Conseillère en crédit immobilierConseiller / Conseillère en produit épargne +4

Comment y accéder

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Compétences

Savoir-faire

Conseil, Transmission

Conseiller une organisation, une structure

Data et Nouvelles technologies

Mettre à jour un dossier, une base de données

Prévention des risques

Gérer les risques de cybersécurité

Pilotage et maîtrise des coûts

Négocier des conditions de financement avec des banques

Gestion et contrôle

Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementContrôler des comptes débiteursMonter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de créditsMonter un dossier de crédit

Droit, contentieux et négociation

Arrêter les termes d'un contratGérer des réclamations et litigesGérer une procédure contentieuse

Relation client

Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmésProposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise

Développement commercial

Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientesConduire un entretien de venteDévelopper et fidéliser la relation clientDévelopper un portefeuille clients et prospectsDévelopper un réseau d'apporteurs d'affairesElaborer, adapter une proposition commercialeGérer et animer un réseau d'apporteurs d'affairesPrésenter et valoriser un produit ou un service

Stratégie de développement

Participer aux projets de développement d'une société

Organisation

Collecter l'ensemble des justificatifs clientsRespecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnellesRespecter la confidentialité des informations