CHARGE DE CLIENTELE PARTICULIERS ET PROFESSIONNELS EN BANQUE ET ASSURANCE (CCI FRANCE)

La définition des cibles particuliers et/ou professionnels à prospecter, dans le respect de la stratégie commerciale de l’établissement banque/assurance et identification des leviers de captation d’attention permettant de les atteindre La sélection d’actions de prospection omnicanale adaptées aux cibles particuliers et/ou professionnels visées et organisation de leurs conditions de mise en œuvre La réalisation des actions de prospection omnicanale auprès des cibles particuliers et/ou professionnels potentiellement clientes de produits banque/assurance L’évaluation des résultats et de l’efficacité du plan de prospection omnicanale mis en œuvre auprès de clients potentiels de produits banque/assurance Le diagnostic du besoin du client/prospect en matière de produits banque/assurance particulier ou professionnel et évaluation de son profil de risque Le conseil du client particulier et/ou professionnel concernant ses besoins en matière de produits banque/assurance, dans le respect des obligations d’information, de transparence et de confidentialité imposées par la règlementation L’élaboration de solutions banque-assurance adaptées aux besoins du client particulier et/ou professionnel La négociation, la vente et la contractualisation des produits banque-assurance auprès d’une clientèle de particuliers et/ou professionnels La conduite d’une veille sur la règlementation dans le secteur de la banque et de l’assurance et l’identification des évolutions des devoirs et obligations déontologiques vis-à-vis des clients Le suivi et l’entretien de la relation avec les clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance L’analyse du niveau de satisfaction des clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance de son portefeuille et l’identification des conditions d’amélioration de la relation clients L’évaluation et formalisation des résultats commerciaux sur son périmètre d’activité.

Déterminer les cibles de particuliers ou de professionnels de la prospection omnicanale à réaliser Analyser les comportements, usages et besoins potentiels des cibles définies en matière de produits banque/assurance Choisir les actions de prospection omnicanale à mettre en œuvre en direction de clients potentiels de produits banque/assurance Organiser le plan de prospection omnicanale à mettre en œuvre en direction de clients potentiels de produits banque/assurance Réaliser ou participer à la production des supports de communication adaptés aux différents canaux utilisés et aux caractéristiques de ses cibles Recueillir des informations complémentaires concernant les cibles du plan de prospection Conduire des entretiens de prospection en face-à-face ou à distance Evaluer les résultats des actions de prospection omnicanale mises en œuvre Evaluer le besoin d’un client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance Opérer une prise d’informations complémentaires concernant le profil et la situation du client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance Analyser le régime professionnel, social, patrimonial et fiscal du client/prospect Formuler des recommandations de solutions banque/assurance (prévoyance, investissement, financement, couverture,) correspondant potentiellement au besoin et projets du client Construire une solution de produit banque/assurance durable, adaptée au besoin et aux projets du client Elaborer un argumentaire de présentation de la solution de produit banque/assurance élaborée Présenter la solution de banque/assurance élaborée au client Négocier les conditions de délivrance de la solution de produit banque/assurance élaborée Contractualiser la vente des produits banque/assurance avec une clientèle de particuliers ou professionnels Exercer une veille sur évolutions juridiques et règlementaires du secteur banque/assurance Réaliser le suivi des membres de son portefeuille clients Informer la clientèle de son portefeuille des nouveautés et évolutions de l’offre de produits banque/assurance élargie proposée par son entreprise (produits bancaires et assurantiels, téléphonie, temps forts en agence…) Identifier les améliorations potentielles des modalités d’entretien de la relation clients et de l’offre produits banque/assurance de son entreprise Evaluer les résultats des actions commerciales menées en direction de la clientèle de produits banque/assurance de son portefeuille