C1209 Banque, Assurance & Immobilier

Spécialiste de la vérification client

Le spécialiste de la vérification client sécurise les transactions et la conformité réglementaire des entreprises. Analyse les informations des clients pour assurer la conformité avec les réglementations anti blanchiment d'argent Effectue des contrôles réguliers pour identifier les risques associés aux clients Collabore avec les équipes juridiques et financières pour mettre à jour les procédures de vérification avec une veille réglementaire des législations Rédige des rapports détaillés sur les activités suspectes et les anomalies détectées afin de minimiser les risques liés à la fraude Forme les nouveaux employés sur les meilleures pratiques de vérification et de conformité

Aussi appelé

Analyste conformité et blanchiment d'argentAnalyste know your customerAnalyste Know Your Customer - KYCAnalyste lutte contre le blanchiment d'argent

Comment y accéder

Ce métier est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout.

Compétences

Savoir-faire

Management

Conseiller sur les meilleures pratiques de conformité

Conseil, Transmission

Développer des outils de surveillance automatisésFormer les employés sur les réglementations anti-blanchimentOrganiser des sessions de formation sur les nouvelles réglementations

Communication, Multimédia

Conduire des entretiens avec les clients pour clarifier leur situation

Data et Nouvelles technologies

Documenter les procédures de vérification et d'inspection pour référence futureMaintenir à jour les dossiers de conformité des clientsUtiliser des logiciels spécialisés pour l'analyse des donnéesVérifier l'authenticité des documents fournis par les clients

Prévention des risques

Mettre en ½uvre des actions de prévention de la fraude

Qualité

Assurer la conformité des processus de vérificationContrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude

Gestion administrative et comptable

Préparer des rapports détaillés sur les activités de vérificationRédiger un rapport, un compte rendu d'activité

Gestion et contrôle

Analyser la recevabilité d'une demande de créditAnalyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementContrôler le traitement des demandes de créditEvaluer la solvabilité d'un créditeur et les risquesEvaluer les risques associés aux clients et aux transactionsRendre une décision sur une demande de crédit

Droit, contentieux et négociation

Appliquer un cadre juridique ou réglementaireAssurer la conformité des transactions avec la législationIntégrer des considérations éthiques dans l'analyse de donnéesNégocier avec les clients pour obtenir les informations nécessairesSurveiller les activités suspectes et signaler les anomalies

Développement commercial

Gérer les relations avec les clients lors des enquêtes

Stratégie de développement

Proposer des améliorations pour les systèmes de vérification

Organisation

Assurer une veille juridique et réglementaireRespecter la confidentialité des informationsRespecter les normes de sécurité des donnéesRespecter les normes réglementaires dans les transactions