C1217 Banque, Assurance & Immobilier

Conseiller commercial

Le Conseiller commercial de banque intervient auprès des clients en combinant expertise financière et compétences commerciales. Analyse les besoins financiers des clients et propose des produits et services adaptés à leurs besoins Evalue et développe un portefeuille de clients particuliers ou professionnels en proposant des solutions personnalisées Négocie les conditions financières et accompagne les clients dans leurs démarches pour une meilleure optimisation Veille au respect des procédures de conformité et de risque de la banque en assurant un suivi régulier

Aussi appelé

Attaché / Attachée de clientèle de banqueChargé / Chargée de clientèle commerciale de banqueChargé / Chargée de clientèle entreprises de banqueChargé / Chargée de clientèle particuliers de banqueChargé / Chargée de clientèle rachat de créditsConseiller / Conseillère en crédit immobilierConseiller / Conseillère en produit épargneConseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaireConseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle

Comment y accéder

ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS banque, management commercial des opérations, négociation et digitalisation de la relation client, Licence finance, Master gestion du patrimoine. La certification AMF est obligatoire.

Compétences

Savoir-faire

Data et Nouvelles technologies

Contrôler la conformité des données

Prévention des risques

Définir et mettre en oeuvre des protocoles de sécurité

Gestion administrative et comptable

Rédiger un rapport, un compte rendu d'activité

Pilotage et maîtrise des coûts

Négocier des conditions de financement avec des banques

Gestion et contrôle

Analyser et gérer les risques financiersAnalyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementMonter un dossier de crédit

Droit, contentieux et négociation

Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementairesGérer des réclamations et litigesGérer les réclamations et assurer un suivi de qualité

Relation client

Conseiller dans le cadre d'une relation commercialeProposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise

Développement commercial

Améliorer la qualité de serviceConsulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmésDévelopper et fidéliser la relation clientDévelopper un portefeuille clients et prospectsDévelopper un réseau d'apporteurs d'affairesElaborer, adapter une proposition commercialeMettre en oeuvre des actions commerciales et promotionnellesRéaliser une veille de marché, une veille concurrentielle