7 (Master, titre ingénieur...) Alternance

EXPERT EN GESTION DE PATRIMOINE (ES BANQUE)

Tours, Loiret, Centre-Val de Loire

Business En apprentissage Apprentissage

À propos de cette formation

Le Master en Gestion de Patrimoine proposé par l'École Supérieure de la Banque à Tours te prépare à devenir un expert capable de conseiller une clientèle haut de gamme. Grâce à une formation en alternance, tu pourras mettre en pratique tes compétences tout en étudiant. Ce diplôme de niveau 7 te permet d'acquérir une vision complète du patrimoine de tes clients, en évaluant leurs besoins et en les accompagnant dans leurs choix financiers.

Au cours de ta formation, tu apprendras à mener des entretiens approfondis, à établir des bilans patrimoniaux et à formuler des conseils adaptés. Tu seras formé pour sélectionner les produits financiers les plus pertinents et pour gérer la protection sociale des chefs d'entreprise. L'accent est mis sur la dimension réglementaire et déontologique, essentielle dans ce secteur.

Cette formation s'adresse à ceux qui souhaitent évoluer dans le secteur bancaire, en travaillant directement avec une clientèle exigeante. Si tu es motivé, rigoureux et que tu aimes le contact humain, ce parcours est fait pour toi.

Conseils de candidature

Le Master en Gestion de Patrimoine est assez sélectif. Pour maximiser tes chances d’admission, prépare un dossier solide qui met en avant tes compétences relationnelles et ton intérêt pour la finance. Une bonne connaissance des produits bancaires et des marchés financiers sera un plus. N'hésite pas à te renseigner sur l'école et à rencontrer des alumni pour mieux comprendre les attentes.

Si tu es en alternance, cela peut également faire la différence. Prends le temps de rechercher des entreprises qui pourraient t'accueillir pendant ta formation. Cela te permettra de développer un réseau professionnel et d'enrichir ton expérience.

Débouchés et insertion

À l'issue de cette formation, tu pourras travailler comme expert en gestion de patrimoine dans des banques, des sociétés d'assurance ou même en tant qu'indépendant. Le secteur est en plein essor, et les professionnels qualifiés sont très recherchés. En fonction de ton expérience et de ton réseau, tu pourrais également envisager de te spécialiser dans un domaine précis.

Les salaires dans ce secteur peuvent varier, mais un expert en gestion de patrimoine peut espérer un salaire compris entre 40 000 et 70 000 euros par an, selon son expérience et son lieu d’exercice. Dans la région Centre-Val de Loire, le tissu économique dynamique et la présence de nombreux établissements bancaires offrent d'excellentes opportunités.

Spécialités et parcours

C1205

Compétences visées

Activités visées

Pour une clientèle bancaire « haut de gamme », l’Expert en gestion de patrimoine : - Prépare ses entretiens de découverte avant de rencontrer son client ou prospect - Étudie les informations recueillies auprès des clients et prospects pour exposer leur situation patrimoniale globale aux clients et prospects - Utilise l’offre de produits et services et capitalise sur les règles fiscales et patrimoniales en fonction des besoins et objectifs de ses clients ou prospects - Formalise la proposition au client ou au prospect en prenant en compte la dimension réglementaire et déontologique - Restitue et négocie les préconisations avec le client - Accompagne le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale - Suit l’évolution de ses clients et de ses avoirs - Travaille en synergie avec des experts internes et externes - Développe son fonds de commerce et en accroît sa rentabilité - Reporte sur son activité

Compétences attestées

Mener un entretien avec un client bancaire « haut de gamme » Collecter les informations nécessaires à l’établissement d’un bilan patrimonial et d’un conseil Evaluer les composantes du patrimoine et déterminer les axes de travail en fonction des critères du client Formaliser un rapport patrimonial Conseiller sur le plan civil, patrimonial Sélectionner les produits ou services adaptés aux objectifs du client et choisir les leviers de financement appropriés Accompagner le chef d’entreprise pour sa protection sociale, pour sa cession ou transmission d’entreprise Formaliser des propositions en évaluant les impacts de chacune des préconisations effectuées Prendre en compte la dimension réglementaire et déontologique Établir un calendrier de réalisation, conclure la vente et mettre en œuvre la solution choisie Suivre la solution dans le temps et l’évolution du client et de ses avoirs Développer son portefeuille de clientèle

Métiers et débouchés

C1205

Conseil en gestion de patrimoine financier

Secteurs d'activité

L’Expert en gestion de patrimoine exerce principalement dans un établissement bancaire, en transverse pour le réseau de la banque de détail, sur le segment de la clientèle dite « haut de gamme », ou dans des pôles spécialisés regroupant plusieurs experts en gestion de patrimoine, spécialisés sur un domaine ou généralistes. Il couvre généralement un secteur géographique ou un groupe d’agences. Le métier peut également s’exercer dans le secteur de l’assurance ou en tant qu’indépendant, quand l’Expert en gestion de patrimoine dispose d’expérience et d’un réseau de clientèle sur lequel il peut capitaliser.

Certification

Code RNCP : RNCP35452

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