Expert en gestion patrimoniale et financière (MS EST Force Ouest - BBS)

La formation vise un niveau 7 et s’adresse donc à des profils déjà avancés dans leur parcours, généralement après une formation en commerce, gestion, finance, banque, assurance, droit ou économie. Comme l’alternance est prévue, ton dossier doit montrer que tu es capable de suivre un rythme soutenu entre cours et missions en entreprise.

Pour candidater, mets en avant tes expériences en relation client, banque, assurance, comptabilité, gestion ou analyse financière, même si elles sont courtes. Un stage en agence bancaire, en cabinet de gestion de patrimoine, en assurance ou dans un service financier peut faire la différence. Prépare aussi un projet professionnel clair : conseiller en gestion de patrimoine, chargé d’affaires patrimoniales, analyste financier, gestionnaire de portefeuille ou consultant.

Avant l’entretien, travaille quelques bases : fiscalité des particuliers, assurance-vie, immobilier locatif, marchés financiers, rôle d’un conseiller patrimonial et obligations réglementaires. Tu n’as pas besoin de tout maîtriser, mais tu dois montrer ta curiosité, ta rigueur et ta capacité à vulgariser des sujets financiers auprès d’un client.

Le MS Expert en gestion patrimoniale et financière proposé par ESC - FORCE OUEST à Brest prépare à un niveau 7, équivalent master. La formation est accessible en alternance, ce qui te permet de construire une expérience professionnelle tout en te spécialisant dans la finance, le patrimoine, la fiscalité et le conseil client.

Concrètement, tu apprends à analyser des marchés financiers, comprendre le fonctionnement des actions, obligations, produits dérivés et portefeuilles d’investissement, mais aussi à repérer les risques et à formuler des recommandations. La formation ne se limite pas à la Bourse : elle couvre aussi l’immobilier, l’assurance-vie, le PEA, les dispositifs fiscaux, la gestion sous mandat et les solutions de placement pour particuliers ou entreprises.

Une grande partie du programme porte sur l’approche patrimoniale globale. Tu étudies la situation d’un client, ses revenus, son patrimoine, sa fiscalité, son régime matrimonial, ses objectifs de transmission ou d’investissement, puis tu construis des préconisations adaptées. Tu travailles aussi sur l’analyse financière d’entreprise : bilan, compte de résultat, trésorerie, plan de financement et choix d’investissement.

Cette formation s’adresse surtout à des étudiants à l’aise avec les chiffres, intéressés par la finance, le droit fiscal, la relation client et le conseil. Il faut aimer analyser des données, suivre l’actualité économique et expliquer clairement des sujets complexes. À Brest, tu peux t’appuyer sur un tissu économique mêlant banques, assurances, cabinets de conseil, entreprises locales et acteurs liés à l’économie maritime, ce qui peut être utile pour trouver une alternance ou développer ton réseau.

Cette formation te prépare à conseiller des clients sur la gestion de leur patrimoine et de leurs placements. Tu apprends à analyser les marchés financiers, à comprendre les tendances boursières, à étudier la santé financière d’une entreprise et à repérer les risques avant de proposer une stratégie d’investissement.

Le programme couvre les principaux supports de placement : actions cotées, portefeuilles de titres, enveloppes fiscales, produits d’investissement, immobilier et dispositifs fiscaux associés. Tu travailles aussi sur la psychologie des marchés pour mieux comprendre les comportements des investisseurs, les biais de décision et leur impact sur les choix financiers.

Une partie importante de la formation porte sur le conseil patrimonial : analyse de la situation d’un client, droit civil, fiscalité des particuliers, optimisation patrimoniale, préparation de recommandations adaptées. Tu apprends à construire une proposition cohérente en tenant compte des objectifs du client, de son profil de risque, de sa situation familiale, fiscale et financière.

• Compétences développées : analyser des données financières, formuler des recommandations d’investissement, gérer un portefeuille, évaluer des risques, utiliser des outils d’analyse de marché.
• Tu étudies aussi la finance d’entreprise : rentabilité, financement, investissement, trésorerie et fiscalité des sociétés.
• La formation intègre enfin les règles professionnelles du secteur : conformité, déontologie, cadre réglementaire, relation client et développement commercial.

Après cette formation, tu peux viser des postes dans la banque privée, la banque de détail avec une clientèle patrimoniale, l’assurance, les sociétés de gestion, les cabinets de conseil en gestion de patrimoine ou les directions financières. Les métiers possibles incluent conseiller en gestion de patrimoine, conseiller patrimonial en banque, chargé de clientèle haut de gamme, consultant patrimonial, gestionnaire de portefeuille junior ou conseiller en investissements financiers selon les habilitations et l’expérience acquise.

Les compétences développées sont utiles dans plusieurs situations professionnelles : analyser le patrimoine d’un particulier, proposer une stratégie d’investissement, optimiser la fiscalité, préparer une transmission, conseiller un dirigeant d’entreprise, suivre un portefeuille ou respecter les obligations réglementaires du secteur financier. L’alternance est un vrai atout pour entrer dans ces métiers, car les recruteurs attendent souvent une première expérience commerciale et financière.

À Brest et plus largement en Bretagne, les débouchés peuvent se trouver auprès des réseaux bancaires, compagnies d’assurance, cabinets indépendants, experts-comptables travaillant avec des chefs d’entreprise, ou structures de conseil. Les rémunérations varient fortement selon le poste, le portefeuille client, les primes et le statut salarié ou indépendant ; il est donc préférable de te renseigner directement auprès des des entreprises visées pendant ta recherche d’alternance.