6 (Licence, BUT...) Alternance

CHARGE DE CLIENTELE PARTICULIERS ET PROFESSIONNELS EN BANQUE ET ASSURANCE (CCI FRANCE)

CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE DE L'INDRE

Châteauroux, Indre, Centre-Val de Loire

Business En apprentissage Apprentissage

À propos de cette formation

La formation de Chargé de Clientèle Particuliers et Professionnels en Banque et Assurance, proposée par la Chambre de Commerce et d'Industrie de l'Indre, te prépare à intégrer le monde dynamique de la banque et de l'assurance. Située à Châteauroux, cette formation se déroule dans une ville au cœur de la région Centre-Val de Loire, un secteur où les opportunités en finance et assurance sont en plein essor.

Au cours de cette formation, tu apprendras à identifier et à analyser les besoins des clients, qu'ils soient particuliers ou professionnels. Tu seras formé à la prospection omnicanale, c'est-à-dire à utiliser différents canaux de communication pour atteindre et convaincre tes futurs clients. Tu acquerras également des compétences clés en élaboration de solutions bancaires et d'assurance adaptées aux besoins spécifiques de chaque client.

Cette formation s'adresse aux étudiants motivés par le secteur bancaire et assurantiel, désireux de développer des compétences commerciales solides. Si tu as un bon sens du relationnel et une appétence pour le conseil, ce parcours est fait pour toi.

Conseils de candidature

Le recrutement pour cette formation est relativement sélectif. Prépare-toi à mettre en avant tes compétences en communication et ton intérêt pour le secteur bancaire lors de l'entretien de sélection. Il est conseillé de se familiariser avec les produits bancaires et d'assurance pour montrer ta motivation.

Si tu es passionné par la finance et que tu as déjà une première expérience (stages, jobs étudiants) dans le domaine, n'hésite pas à le mentionner. Cela peut faire la différence auprès des jurys d'admission.

Débouchés et insertion

En tant que Chargé de Clientèle en Banque et Assurance, plusieurs opportunités s'offrent à toi. Tu pourras travailler dans des banques, des compagnies d'assurance, des organismes de crédit ou des mutuelles. Ces secteurs sont en constante recherche de professionnels capables de conseiller efficacement leurs clients.

Les salaires varient selon l'expérience et l'établissement, mais un débutant peut espérer un salaire compris entre 25 000 et 30 000 euros brut par an. Avec de l'expérience, ce chiffre peut augmenter significativement, surtout si tu as des compétences en vente et une bonne gestion de la relation client.

Châteauroux, bien que moins connue que d'autres grandes villes, bénéficie d'un tissu économique dynamique, offrant de nombreuses possibilités d'emploi dans la finance, ce qui est un atout pour toi à la recherche de stages ou d'emplois après ta formation.

Spécialités et parcours

C1206C1102

Compétences visées

Activités visées

La définition des cibles particuliers et/ou professionnels à prospecter, dans le respect de la stratégie commerciale de l’établissement banque/assurance et identification des leviers de captation d’attention permettant de les atteindre La sélection d’actions de prospection omnicanale adaptées aux cibles particuliers et/ou professionnels visées et organisation de leurs conditions de mise en œuvre La réalisation des actions de prospection omnicanale auprès des cibles particuliers et/ou professionnels potentiellement clientes de produits banque/assurance L’évaluation des résultats et de l’efficacité du plan de prospection omnicanale mis en œuvre auprès de clients potentiels de produits banque/assurance Le diagnostic du besoin du client/prospect en matière de produits banque/assurance particulier ou professionnel et évaluation de son profil de risque Le conseil du client particulier et/ou professionnel concernant ses besoins en matière de produits banque/assurance, dans le respect des obligations d’information, de transparence et de confidentialité imposées par la règlementation L’élaboration de solutions banque-assurance adaptées aux besoins du client particulier et/ou professionnel La négociation, la vente et la contractualisation des produits banque-assurance auprès d’une clientèle de particuliers et/ou professionnels La conduite d’une veille sur la règlementation dans le secteur de la banque et de l’assurance et l’identification des évolutions des devoirs et obligations déontologiques vis-à-vis des clients Le suivi et l’entretien de la relation avec les clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance L’analyse du niveau de satisfaction des clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance de son portefeuille et l’identification des conditions d’amélioration de la relation clients L’évaluation et formalisation des résultats commerciaux sur son périmètre d’activité.

Compétences attestées

Déterminer les cibles de particuliers ou de professionnels de la prospection omnicanale à réaliser Analyser les comportements, usages et besoins potentiels des cibles définies en matière de produits banque/assurance Choisir les actions de prospection omnicanale à mettre en œuvre en direction de clients potentiels de produits banque/assurance Organiser le plan de prospection omnicanale à mettre en œuvre en direction de clients potentiels de produits banque/assurance Réaliser ou participer à la production des supports de communication adaptés aux différents canaux utilisés et aux caractéristiques de ses cibles Recueillir des informations complémentaires concernant les cibles du plan de prospection Conduire des entretiens de prospection en face-à-face ou à distance Evaluer les résultats des actions de prospection omnicanale mises en œuvre Evaluer le besoin d’un client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance Opérer une prise d’informations complémentaires concernant le profil et la situation du client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance Analyser le régime professionnel, social, patrimonial et fiscal du client/prospect Formuler des recommandations de solutions banque/assurance (prévoyance, investissement, financement, couverture,) correspondant potentiellement au besoin et projets du client Construire une solution de produit banque/assurance durable, adaptée au besoin et aux projets du client Elaborer un argumentaire de présentation de la solution de produit banque/assurance élaborée Présenter la solution de banque/assurance élaborée au client Négocier les conditions de délivrance de la solution de produit banque/assurance élaborée Contractualiser la vente des produits banque/assurance avec une clientèle de particuliers ou professionnels Exercer une veille sur évolutions juridiques et règlementaires du secteur banque/assurance Réaliser le suivi des membres de son portefeuille clients Informer la clientèle de son portefeuille des nouveautés et évolutions de l’offre de produits banque/assurance élargie proposée par son entreprise (produits bancaires et assurantiels, téléphonie, temps forts en agence…) Identifier les améliorations potentielles des modalités d’entretien de la relation clients et de l’offre produits banque/assurance de son entreprise Evaluer les résultats des actions commerciales menées en direction de la clientèle de produits banque/assurance de son portefeuille

Métiers et débouchés

chargé/e de clientèle banque

gestionnaire de clientèle

conseiller/ère en assurances

chargé/e de clientèle en assurances

chargé/e de relation clientèle

conseiller/ère commercial en assurances

C1206

Gestion de clientèle bancaire

C1102

Conseil clientèle en assurances

Secteurs d'activité

Le Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance peut exercer au sein d’établissements bancaires, d’organismes de crédit, de compagnies d’assurance et de mutuelles

Certification

Code RNCP : RNCP36591

Les informations affichées proviennent des données publiques de Apprentissage. Pour des informations complètes et à jour, consultez directement les plateformes officielles.