7 (Master, titre ingénieur...) Alternance

EXPERT EN GESTION DE PATRIMOINE (ES BANQUE)

Nantes, Loire-Atlantique, Pays de la Loire

Business En apprentissage Apprentissage

À propos de cette formation

La formation d'Expert en Gestion de Patrimoine proposée par l'Ecole Supérieure de la Banque à Nantes te prépare à accompagner une clientèle haut de gamme dans la gestion de leurs biens et investissements. Tu apprendras à évaluer le patrimoine de tes clients, à leur fournir des conseils personnalisés et à formaliser des propositions adaptées en tenant compte des aspects réglementaires.

Au cours de ta formation, tu acquererras des compétences clés comme la conduite d'entretiens, l'analyse des besoins patrimoniaux, et la mise en place de solutions de financement. Tu maîtriseras également les aspects de la protection sociale des chefs d'entreprise et les enjeux de la transmission d'entreprise.

Cette formation s'adresse à des étudiants motivés par le secteur bancaire et désireux de se spécialiser dans la gestion de patrimoine. Si tu envisages une carrière où le relationnel et l'expertise technique sont primordiaux, ce parcours est fait pour toi.

Conseils de candidature

La formation d'Expert en Gestion de Patrimoine est très sélective, donc il est important de bien préparer ta candidature. Assure-toi de mettre en avant tes expériences en finance, en vente ou en relation client dans ton dossier. Une bonne connaissance des produits financiers et un intérêt pour le secteur bancaire seront des atouts précieux.

Prépare-toi également à un entretien qui pourra porter sur tes compétences analytiques et ta capacité à travailler avec des clients exigeants. Si tu es passionné par la finance et que tu souhaites évoluer dans un environnement dynamique, n'hésite pas à postuler.

Débouchés et insertion

En tant qu'Expert en Gestion de Patrimoine, tu pourras travailler dans des établissements bancaires, des compagnies d'assurance ou même en tant qu'indépendant, une fois que tu auras acquis de l'expérience. Tu seras en mesure de développer ton propre portefeuille client et d'augmenter ta rentabilité au fil du temps.

Les débouchés dans ce domaine sont prometteurs, avec une demande croissante pour des professionnels capables de conseiller efficacement une clientèle haut de gamme. Les salaires peuvent varier, mais un Expert en Gestion de Patrimoine peut espérer un revenu annuel brut entre 40 000 et 70 000 euros, en fonction de son expérience et de son réseau.

À Nantes, le tissu économique dynamique et le secteur bancaire en plein essor te permettront de trouver des opportunités intéressantes dans ce domaine.

Spécialités et parcours

C1205

Compétences visées

Activités visées

Pour une clientèle bancaire « haut de gamme », l’Expert en gestion de patrimoine : - Prépare ses entretiens de découverte avant de rencontrer son client ou prospect - Étudie les informations recueillies auprès des clients et prospects pour exposer leur situation patrimoniale globale aux clients et prospects - Utilise l’offre de produits et services et capitalise sur les règles fiscales et patrimoniales en fonction des besoins et objectifs de ses clients ou prospects - Formalise la proposition au client ou au prospect en prenant en compte la dimension réglementaire et déontologique - Restitue et négocie les préconisations avec le client - Accompagne le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale - Suit l’évolution de ses clients et de ses avoirs - Travaille en synergie avec des experts internes et externes - Développe son fonds de commerce et en accroît sa rentabilité - Reporte sur son activité

Compétences attestées

Mener un entretien avec un client bancaire « haut de gamme » Collecter les informations nécessaires à l’établissement d’un bilan patrimonial et d’un conseil Evaluer les composantes du patrimoine et déterminer les axes de travail en fonction des critères du client Formaliser un rapport patrimonial Conseiller sur le plan civil, patrimonial Sélectionner les produits ou services adaptés aux objectifs du client et choisir les leviers de financement appropriés Accompagner le chef d’entreprise pour sa protection sociale, pour sa cession ou transmission d’entreprise Formaliser des propositions en évaluant les impacts de chacune des préconisations effectuées Prendre en compte la dimension réglementaire et déontologique Établir un calendrier de réalisation, conclure la vente et mettre en œuvre la solution choisie Suivre la solution dans le temps et l’évolution du client et de ses avoirs Développer son portefeuille de clientèle

Métiers et débouchés

C1205

Conseil en gestion de patrimoine financier

Secteurs d'activité

L’Expert en gestion de patrimoine exerce principalement dans un établissement bancaire, en transverse pour le réseau de la banque de détail, sur le segment de la clientèle dite « haut de gamme », ou dans des pôles spécialisés regroupant plusieurs experts en gestion de patrimoine, spécialisés sur un domaine ou généralistes. Il couvre généralement un secteur géographique ou un groupe d’agences. Le métier peut également s’exercer dans le secteur de l’assurance ou en tant qu’indépendant, quand l’Expert en gestion de patrimoine dispose d’expérience et d’un réseau de clientèle sur lequel il peut capitaliser.

Certification

Code RNCP : RNCP35452

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